株式会社保険ＰＬＵＳ

 

お客様第一の業務運営に関する方針

 

○経営理念（信条・モットー）
・お客様第一主義を実践し、かつ最適なリスクマネジメントを提供する。
・代理店としてレベル向上の牽引役となることで地域に貢献する。
・お客様から信頼され、満足していただくサービスを提供する。
・就労施設運営を通じて、地元地域の福祉貢献を提供していく。

方針１
「お客様の安心と満足」を活動の原点におき、「お客様第一」の業務運営を行います
※（金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する原則の原則２、３に適応しています）

・全社員が「お客様の安心と満足」を活動の原点におき、お客様への最適な商品・サービスの提供をはじめ、すべての事業活動において、「お客様第一」の業務運営を行ってまいります。
・お客様の利益を不当に害するおそれのある取引を管理し、適切な業務運営に努めます。また、保険会社から受け取る手数料の多寡に影響されることのない、かつ特定の保険会社や商品に偏ることのない販売を行います。
・お客様へわかりやすく丁寧な説明を行うとともに、真摯に対応を行ってまいります。また、お客様満足度および品質の向上に向けた諸施策に生かし、ＰＣ等のナビゲーションシステムを積極的に活用し、「お客様第一」の価値観が定着するよう、全社員に意識を浸透させ風土を醸成して参ります。

→具体的な行動　・新モデル手続きの実施を通してお客様満足度の向上を図る。
・事故受け付けの窓口になることでお客様の安心感を得られるよう努めていく。

方針２
手数料の明確化を実施し、わかりやすく説明しご理解いただくよう努めます。
※（金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する原則の原則４に適応しています）

・お客様にご理解頂くため、当社は生命保険契約のうち特定保険契約のご案内にあたっては、保険会社が作成する資料を用いてお客様にご負担いただく費用やリスクリターンの関係性や特性について適切に情報提供を行う体制を整備して参ります。

→具体的な行動　・適合性確認シートの適正な作成と保管。
・特定保険契約に対して継続的な教育。

方針３
お客様の視点に立った保険募集を行います
※（金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する原則の原則５、６に適応しています）

・お客様ニーズに沿った最適な商品・サービスをご提供できるよう、複数の生命保険会社、損害保険会社の商品を取り扱い、お客様のご意向に沿った、適正な保険募集行ってまいります。
・お客様に商品内容を十分にご理解いただけるよう、わかりやすく丁寧にご説明を行います。また高齢のお客様など、配慮が必要なお客様には、それぞれの状況にあわせたご対応、説明を行います。
・お客様に適切な商品をご選択いただくため、お客様の商品に関する知識・経験・財産の状況やご契約の目的等を総合的に勘案し、ご意向を踏まえた説明を行います。

→具体的な行動　・高齢者への丁寧な対応
・比較推奨販売適正募集の従業員への徹底

 

方針４
従業員に対して適切な動機付けの枠組み等の実施
※（金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する原則の原則７に適応しています）

・当社が掲げる業務運営方針→FD宣言の周知徹底に向けて、継続的に従業員に対する教育や研修を実施していきます。また、併せて適切なガバナンス体制の構築にも努めて参ります。

→具体的な行動　・各種資格取得の促進
・継続的なコンプライアンス研修実施

 

・コンプライアンスの遵守　　
保険会社の定めるコンプライアンスマニュアルに従い、社員全員が同等に理解し、実践するよう努めています。また、当社では、お客様からいただいた意見を、現場から全社員が共有するルールを策定しています。「なにをどうすれば良かったのか」を自身に置き換え再考し、今後の活動に活かすべく、会社全体で改善および再発防止に努めます。